سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا، یک راهکار مناسب برای بهره‌گیری از نوسانات طلا بدون خرید و نگهداری فیزیکی آن است.
با طی کردن مراحل دریافت کد بورسی، افتتاح حساب معاملاتی و انتخاب صندوق طلا، به راحتی می‌توانید در این حوزه سرمایه‌گذاری کنید.
مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا
صندوق‌های طلای بورسی نوعی صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله (ETF) هستند که عمدتاً روی دارایی‌های طلا تمرکز دارند. این صندوق‌ها، با سرمایه‌گذاری در گواهی سپرده شمش طلا و سایر اوراق بهادار مرتبط با طلا، قیمت‌های طلا را منعکس می‌کنند. این روش به افراد این امکان را می‌دهد که بدون نگهداری فیزیکی طلا، از تغییرات قیمتی آن بهره‌مند شوند.
امنیت بالا: از دیگر مزایای این صندوق‌ها امکان سرمایه گذاری با مبالغ اندک و نقد کردن بخش‌های کوچک از دارایی است. برخلاف طلاهای فیزیکی، در صندوق‌های طلا نیازی به نگهداری فیزیکی و ریسک‌های امنیتی نیست.
نقدشوندگی بالا: صندوق‌های طلا به راحتی در بورس قابل معامله هستند و نقدشوندگی بالایی دارند.
مدیریت حرفه‌ای: این صندوق‌ها توسط مدیران حرفه‌ای مدیریت می‌شوند که به بهبود عملکرد سرمایه‌گذاری کمک می‌کند.
صرفه‌جویی در هزینه: سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها نسبت به خرید فیزیکی طلا هزینه‌های جانبی کمتری دارد.
مراحل و اقدامات لازم برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا
الف) دریافت کد بورسی: اولین قدم برای خرید واحدهای صندوق طلا در بورس، دریافت کد بورسی است. کد بورسی یا کد معاملاتی مانند یک شماره شناسایی یکتا برای هر سرمایه‌گذار است. برای دریافت آن: از طریق سامانه جامع ثبت‌نام سجام (sejam.ir) ثبت‌نام کنید. به یکی از کارگزاری‌ها مراجعه کنید و مراحل احراز هویت را انجام دهید. پس از انجام مراحل احراز هویت، کد بورسی برای شما صادر خواهد شد.
ب) انتخاب کارگزاری و افتتاح حساب معاملاتی: پس از دریافت کد بورسی، باید در یکی از کارگزاری‌های معتبر بورس حساب معاملاتی افتتاح کنید. این حساب به شما اجازه می‌دهد که از طریق سامانه آنلاین کارگزاری، اقدام به خرید و فروش صندوق‌های طلا کنید.
ج) مطالعه و مقایسه صندوق‌های طلا: پیش از سرمایه‌گذاری، بهتر است صندوق‌های طلای موجود در بورس را مقایسه کنید. مقایسه این صندوق‌ها از نظر عملکرد گذشته، نرخ کارمزد، نقدشوندگی و بازدهی به شما کمک می‌کند بهترین گزینه را انتخاب کنید.
د) نحوه خرید واحدهای صندوق طلا ورود به سامانه معاملاتی کارگزاری ثبت سفارش خرید: تعداد واحدهای صندوق و قیمت مدنظر خود را وارد کنید.تأیید و انجام معامله: پس از تأیید نهایی، معامله ثبت خواهد شد.
ه) نحوه فروش واحدهای صندوق طلا: برای فروش واحدهای صندوق طلا، باید وارد سامانه معاملاتی شوید و سفارش فروش را با وارد کردن تعداد واحدهای موردنظر ثبت کنید. واحدها با قیمت روز و درصورت وجود خریدار، به فروش می‌رسند.
نکات مهم و توصیه‌ها
رصد بازار طلا: برای سرمایه‌گذاری موفق، لازم است نوسانات بازار جهانی طلا و عوامل تأثیرگذار بر آن (مانند نرخ دلار و وضعیت اقتصادی) را رصد کنید.
سرمایه‌گذاری با دید بلندمدت: به دلیل نوسانات بازار طلا، سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا بهتر است با دید بلندمدت انجام شود.
مدیریت ریسک: در هر نوع سرمایه‌گذاری، مدیریت ریسک اهمیت دارد. برای کاهش ریسک، می‌توانید سرمایه خود را به صورت تدریجی وارد این صندوق‌ها کرده و متنوع‌سازی را رعایت کنید.
بررسی هزینه‌های جانبی: کارمزدهای معاملات و هزینه‌های مدیریتی صندوق‌ها را درنظر بگیرید تا سود خالص خود را بهینه کنید.
نحوه انتخاب بهترین صندوق طلا
برای انتخاب بهترین صندوق طلای بورس، علاوه بر تحلیل شرایط اقتصاد می‌بایست ویژگی‌های زیر را هم درنظر بگیرید:
حباب صندوق‌های طلا: اگر قیمت تابلوی هر واحد از صندوق طلا بیشتر از NAV ابطال آن باشد، در اصطلاح گفته می‌شود که صندوق دارای حباب قیمتی است.
سابقه صندوق: معمولا هر چه سابقه صندوق طلا بیشتر باشد، بهتر است.
NAV: ارزش خالص دارایی صندوق‌های طلا با NAV مشخص می‌شود. برای انتخاب صندوق طلا می‌بایست NAV ابطال آن را از طریق تابلوی نماد در سایت TSETMC مشاهده کرده و آن را با قیمت روز صندوق مقایسه کنید. NAV ابطال، قیمت ابطال یا بازخرید واحدهای صندوق است. به زبان ساده، اگر سرمایه‌گذاری قصد ابطال هر واحد از صندوق را داشته باشد، پس از کسر هزینه‌هایی مانند کارمزد معامله، ارزش هر واحد (تحت عنوان NAV ابطال) محاسبه شده و به سرمایه‌گذار پرداخت می‌شود؛ بنابراین پیش از خرید صندوق طلا، قیمت تابلوی هر واحد صندوق را با قیمت NAV ابطال آن مقایسه کرده و صندوقی را خریداری کنید که قیمت آن زیر ارزش ذاتی یا NAV آن است.
ترکیب دارایی؛ شمش یا سکه طلا: در اغلب موارد (نه همیشه) بازده صندوق‌های طلا با پشتوانه سکه بیشتر از شمش طلاست. با وجود این، زمانی که قیمت سکه وارد روند نزولی می‌شود، درصد کاهش قیمت این صندوق‌ها نیز بیشتر خواهد بود.
کل ارزش خالص دارایی‌ها: هر چه این عدد بیشتر باشد به‌معنای بزرگ‌تر بودن صندوق طلاست.
دارایی‌های موجود در سبد صندوق‌های طلا چیست؟
وجود دارایی‌های کم‌ریسک در سبد صندوق‌های طلا کمک می‌کند که این صندوق بتواند علاوه بر بهره‌مندی از افزایش قیمت طلا، ریسک‌های مرتبط با نوسانات شدید بازار طلا را کاهش دهد. این ترکیب به مدیران صندوق، امکان می‌دهد بازده مناسبی برای سرمایه‌گذاران ایجاد کنند و در عین حال، با حفظ نقدشوندگی کافی در صندوق، به سرمایه‌گذاران این اطمینان را بدهد که درصورت نیاز به پول خود، به راحتی می‌توانند واحدهای صندوق را به پول نقد تبدیل کنند.
سبد صندوق‌های طلا به‌طور عمده شامل موارد زیر می‌شوند:
گواهی سپرده کالایی سکه طلا: این گواهی‌ها نشان‌دهنده مالکیت مقدار معینی از سکه طلا هستند که در یک انبار مشخص و مورد تأیید بورس کالا نگهداری می‌شوند. معمولاً بخش عمده‌ای از سرمایه صندوق طلا در این گواهی‌ها سرمایه‌گذاری می‌شوند.
گواهی سپرده شمش طلا: مشابه گواهی‌های سکه طلا این گواهی‌ها نشان‌دهنده مالکیت شمش‌های طلا هستند که در انبارهای مورد تأیید بورس کالا نگهداری می‌شوند.
سلف سکه طلا: قراردادهای پیش‌خرید سکه طلا که به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد در آینده سکه طلا را با قیمتی مشخص دریافت کنند.
دارایی‌های کم‌ریسک: بخشی از سرمایه صندوق‌های طلا (حدود ۰۱ تا ۰۳ درصد) در دارایی‌های کم‌ریسک مانند سپرده‌های بانکی اوراق با درآمد ثابت و سایر ابزارهای مالی با ریسک پایین سرمایه‌گذاری می‌شوند.
منبع: همشهری آنلاین
دیدگاهتان را بنویسید