تصویر روز ـ بررسی جدیدترین صورت‌های مالی میان‌دوره‌ای ۶ ماهه منتهی به ۳۱ شهریورماه ۱۴۰۵ بیمه حکمت صبا، از تداوم چرخه رشد حق‌بیمه تولیدی، توسعه سهم از بازار و در نهایت جهش خیره‌کننده در سودآوری این بنگاه بیمه‌ای حکایت دارد.

صورت‌های مالی منتشر شده در سامانه کدال نشان می‌دهد، این شرکت توانسته با اتکا به جذب حق‌بیمه منسجم و پوشش هوشمندانه اتکایی، رشدی چندبرابری در تمام سطوح درآمدی و سودآوری را به ثبت برساند.

رشد 146 درصدی درآمد حق‌بیمه ناخالص

بر اساس ارقام ارائه‌شده در صورت‌های مالی، درآمد حق‌بیمه ناخالص بیمه حکمت صبا در ۶ ماهه اول سال ۱۴۰۵ به رقم 422/28 میلیارد ریال رسیده است. این رقم در مقایسه با دوره مشابه سال گذشته (549/11میلیارد ریال)، رشد 146 درصدی را نشان می‌دهد که گواهی بر تقویت کانال‌های فروش، ورود به بازارهای جدید و ارتقای نفوذ برند حکمت صبا در صنعت بیمه کشور است.

همگام با افزایش در فروش، حق‌بیمه خالص (سهم نگهداری) شرکت نیز با ۱۳۴ درصد جهش، از رقم ۴,۷۵۹ میلیارد ریال در نیمه اول ۱۴۰۴ به ۱۱,۱۴۸ میلیارد ریال در پایان نیمه نخست سال جاری رسیده است؛ رشدی متوازن که نشان می‌دهد ساختار پذیرش ریسک شرکت با ظرفیت مالی و توان نگهداری آن همخوانی کامل دارد.

سپر اتکایی کارآمد؛ مدیریت بحران در پرداخت خسارت

یکی از نقاط مهم کارنامه ۶ ماهه بیمه حکمت صبا، رویکرد حرفه‌ای این شرکت در واگذاری ریسک‌های پرخطر و بهره‌گیری بهنگام از ظرفیت بیمه‌گران اتکایی است. در حالی که مجموع خسارت و مزایای پرداختی ناخالص این شرکت در این دوره به دلیل ایفای به‌موقع تعهدات به رقم ۱۲,۶۴۶ میلیارد ریال رسیده و نسبت خسارت اسمی دوره را به ۸۷.۷ درصد رسانده است، اما جزئیات ارقام نشان‌دهنده یک اقدام مهم و مناسب در زمینه مدیریت ریسک است.

از کل رقم خسارت پرداختی، بیش از ۵,۷۲۴ میلیارد ریال (معادل ۴۵ درصد از کل خسارات پرداختی) سهم بیمه‌گران اتکایی بوده است. انتقال موفق این حجم از خسارت به خارج از شرکت و اتکایی‌کرده ریسک‌ها بزرگ و پرخطر نشان می‌دهد که استراتژی اتکایی بیمه حکمت صبا، مانع از تحمیل بار مالی سنگین به ساختار داخلی شرکت شده و نقش حفاظتی خود را به بهترین نحو ایفا کرده است.

جهش سه‌رقمی در سود عملیاتی و سود خالص

اثربخشی مدیریت ریسک و رشد بالای فروش، خود را در صورت سود و زیان شرکت به وضوح نشان داده است؛ جایی که سود ناخالص فعالیت‌های بیمه‌ای با رشد ۱۰۶ درصدی از ۱,۸۶۱ میلیارد ریال به ۳,۸۳۳ میلیارد ریال افزایش یافته است. عبور سود ناخالص عملیاتی از مرز ۳۸۳ میلیارد تومان نشان می‌دهد که رشد درآمدی شرکت از کیفیت پایدار برخوردار بوده و با حاشیه سود مطلوبی همراه شده است.

بررسی صورت سود و زیان بیمه حکمت صبا گویای موفقیت تیم مدیریتی در کنترل هزینه‌های عمومی و اداری و بهره‌وری منابع است.

سود عملیاتی، با جهش چشمگیر ۲۱۷ درصدی به رقم ۱,۵۰۴ میلیارد ریال رسیده است و سود خالص نیز بازده نهایی سرمایه‌گذاری سهامداران به نقطه درخشانی رسیده است؛ سود خالص دوره ۶ ماهه نخست ۱۴۰۵ با رشد ۲۶۹ درصدی، از ۴۹۰ میلیارد ریال به ۱,۸۰۸ میلیارد ریال (بیش از ۱۸۰ میلیارد تومان) رسیده است.

این میزان جهش نشان می‌دهد که سودآوری خالص شرکت تقریباً ۳.۷ برابر مدت مشابه سال گذشته شده است.

همچنین سود پایه هر سهم (EPS)از ۱۵۹ ریال (با سرمایه 113/3 میلیارد ریال) در دوره مشابه سال گذشته به ۲۲۱ ریال در پایان ۶ ماهه ۱۴۰۵ (با سرمایه 400/8میلیارد ریال) رسیده که نشان‌دهنده رشد ۳۹ درصدی عایدی نقدی سهامداران در این بازه زمانی است.

عملکرد ۶ ماهه منتهی به شهریور ۱۴۰۵ بیمه حکمت صبا، تصویری از شرکتی چابک، در حال رشد عملیاتی و پایبند به اصول مدیریت ریسک را ترسیم می‌کند. عبور از چالش رشد خسارت پرداختی از طریق مکانیزم کارآمد اتکایی و تثبیت رشد ۲۶۹ درصدی در سود خالص، پیام روشنی به فعالان بازار سرمایه و صنعت بیمه مخابره می‌کند که بیمه حکمت صبا وارد فاز بلوغ عملیاتی و سودآوری پایدار شده است.

منبع: باشگاه بیمه‌گران